Куда «утекли» активы банка «Донинвест»?

Создается впечатление, что следствие не пытается ответить на этот вопрос продлевая арест последнему собственнику банка бизнесмену Александру Григорьеву.

Мосгорсуд по ходатайству следствия МВД вновь продлил срок содержания под стражей бизнесмену Александру Григорьеву, которому инкриминируется хищение денежных средств из принадлежавшего ему ростовского банка «Донинвест».

И у экспертов создается впечатление, что судебная инстанция опять дала шанс следователям (а по этому делу уже более полутора лет работает беспрецедентно большая группа — несколько десятков человек) собрать доказательную базу для осуждения Григорьева — иначе как потом объяснить то, что его содержат в СИЗО уже почти два года? Учитывая, что все это происходит на фоне заявлений руководства страны, Генпрокурора РФ о необходимости прекратить «кошмарить бизнес» - поведение следователей представляется странным.

Что любопытно, сегодня уже никто и не вспоминает, как преподносилось задержание предпринимателя в конце октября 2015-го в столице: тогда правоохранительные органы взбудоражили все СМИ «молнией» о том, что нейтрализована «ОПГ обнальщиков», которая вывела из России за рубеж порядка $50 млрд (!), а Григорьев якобы руководил этой преступной группой — об этом писал «Коммерсант». Но... прошло с тех пор уже немало времени, а о той колоссальной сумме, в сравнении с которыми и миллиарды полковника Дмитрия Захарченко кажутся ничтожным мизером, ни слуху — ни духу. Вроде, как и не было ничего. А вот пресловутые миллионы рублей, которые Григорьев «украл сам у себя» в деле остались.

Напомним, банк «Донинвест» был создан в Ростове-на-Дону бизнесменом Михаилом Парамоновым в 1991-м и очень скоро, как утверждает молва, вошел в касту «неприкасаемых», став «уполномоченным банком» администрации южной столицы и администрации Ростовской области.

Однако во второй половине «нулевых» ситуация начала стремительно меняться. К 2008-му у группы «ТагАЗ», как сообщали деловые издания, образовались гигантские долги перед кредиторами, а на следующий год задолженность перед тремя госбанками достигла 20 млрд рублей. В 2014-м предприятие было объявлено банкротом.

Будучи человеком далеко неглупым, экс-владелец «Донинвеста», «ТагАЗа» и прочих структур Михаил Парамонов, когда у него начались проблемы с бизнесом, сделал ряд интересных ходов, чтобы спасти свои активы.

В ходе журналистского исследования, которое проведено по находящимся в открытом доступе решениям арбитражных судов, а также из общения с некоторыми кредиторами «Донинвеста» и из представленных ими документов, было установлено, что вокруг «Донинвеста» как раз после 2008 года стали появляться некие фирмы, которые то выступали кредиторами самого банка, то получали у него кредиты, то привлекались в качестве поручителей.

Характерен здесь пример некоего ООО «Ладога», впоследствии сменившего юридическое название, и освободившего, таким образом, от долгового бремени бывших исторических собственников банка.

Примечательно, что деятельность «Ладоги» анализировалась в Акте проверки Центробанка в июле 2014 года. Выводы содержали положительное мнение относительно ООО «Ладога», а также выявили заемщиков, связанных с собственником банка: ООО «ТД «ТагАЗ», ООО «Фитнес-Дон», ООО «ТагАЗ Интернешнл» и ряд других, в общем задолжавших банку 1 млрд рублей.

Например «ТД «ТагАЗ» был должен 128 млн рублей по кредитам с 2012 года. В апреле 2014 года этот должник получил на свой расчетный счет в один день денежные средства от ООО «АМО Групп» и ООО «БизнесАльянс» в сумме более 100 млн рублей, которые в тот же день выдал в виде займов трем предприятиям из все той же группы собственника банка: ООО «А-Сервис», ООО «ТагАЗ Интернешнл» и ООО «ТагАЗ Трейдинг» с проблемной кредиторской задолженностью. И в тот же день ООО «КБ «Донинвест», по утверждению представителей банка, погасили задолженность самого банка перед другим кредитным учреждением - ОАО банк «Западный», путем возврата межбанковского кредита в сумме 120 млн рублей. А ведь именно на такую сумму и в тот же период времени Григорьев помог Калитванской получить межбанковский кредит для спасения банка «Донинвест», что обусловило последующее приобретение им всего уставного капитала ростовского банка.

В цепочке предприятий, несущих риск по долгам собственника банка, отражено ООО «Азовэнергомаш», зарегистрированное по адресу предприятий, принадлежащих собственнику ООО КБ «Донинвест» (село Кулешовка, ул. Пролетарская, 21, - там зарегистрированы также ОАО «АКДП» и ООО «Векта). По состоянию на начало июля 2014 года совокупные требования банка к ООО «Азовэнергомаш» составляли около 80 млн. рублей. Однако в процессе проверки задолженность заемщика была полностью погашена все тем же «ТД «ТагАЗ» по договору поручительства. Причем источником поступления средств на счет поручителя являлись в частности средства от ОАО «Институт «Промстройниипроект», ООО «ЮВМА» и ООО ЧОП «Орион», которые получили их от новых номинальных владельцев доли банка - Максимовой С.А. и Романовой Л.В., а в итоге от того же Григорьева, действовавшего через номинальных участников.

Дальнейший анализ учредителей ООО «Венера» (за счет которого был пополнен расчетный счет ООО «ТД «ТагАЗ» и погашены проблемные кредитные обязательства ООО «Азовэнергомаш» перед банком ООО КБ «Донинвест» 14.07.2014) указывает, что в интересующий проверяющих и следствие период времени (июль 2014 года) генеральным директором и единственным участником ООО «Венера» являлась Акимова Татьяна Юрьевна, супруг которой являлся Акимов Михаил Аркадьевич был совладельцем и генеральным директором еще одного заемщика в ООО «КБ «Донинвест», организации под названием ООО «Гамас». К этой же семье профессиональных заемщиков относятся Сазонова Марина Михайловна (совладелец и генеральный директор ООО «Ладога») и Сазонов Дмитрий Васильевич (ООО «Гирис») – соответственно дочь и зять Акимова. Вот такой семейный подряд получается.

ООО «Гирис» отличился тем, что стал новым должником перед «Донинвестом» по соглашению о переводе долга, согласно которому предыдущий должник банка – ООО «Фитнес-Дон» (группа Парамонова) с согласия банка перевел все свои кредитные обязательства по договорам, датированным еще маем 2011 года, и при этом при переводе долга был отменен ранее действующий договор залога недвижимого имущества ООО «Фитнес-Дон».

Указанная логика очевидно идет вразрез с интересами новых участников банка, вложившими собственные наличные денежные средства в его спасение.

А теперь вернемся непосредственно к отношениям ООО «Ладога» с «Донинвестом», учитывая сложный характер взаимоотношений этой организации с банком и другими заемщиками. Как сказано выше, эта организация также принадлежала члену семьи Акимовых – Сазоновой М.М. на тот период времени, и именно операции этой организации послужили основанием для возбуждения уголовного дела и ареста Григорьева и новых участников банка вместе с ранее действующим его Правлением – Калитванской и Гуленковой.

В июле и сентябре 2014 года «Ладога» заключила с банком кредитные на сумму 35,6 млн руб. Одновременно на «Ладогу» был переведен долг ЗАО «Красный Аксай» на 57 млн руб. По аналогичной схеме ипотека ЗАО «Красный Аксай» в пользу Банка в связи со сменой Должника на ООО «Ладога» была расторгнута, при залоговой стоимости недвижимости в 147 млн руб. – то есть по той же схеме, как и в случае с переводом долга ООО «Фитнес-Дон» на ООО «Гирис».

Указанная логика действий правления банка очевидно идет вразрез с интересами новых участников банка, вложившими собственные наличные денежные средства в спасение банка. Этот пример ясно показывает, что за счет наличных средств нового собственника банка и за счет кредитных средств самого банка погашаются старые кредитные обязательства группы заемщиков, а ликвидные активы банка переводятся под контроль прежних собственников.

Одновременно с этим Михаил Парамонов предпринимал попытки аккуратно «завести» в учредители других людей. Так, в начале 2014-го в число собственников вошел продюсер «Ласкового мая» и известный предприниматель Андрей Разин — правда, ненадолго, ставший президентом «Донинвеста». Спустя всего полгода он покинул этот пост, заявив, что «проблемы банка оказались чересчур серьезными». Проходила, между тем, информация, что Парамонов, приглашая Разина участвовать в этом проекте, ссылался на то, что «ТагАЗ» вот-вот пройдет процедуру финансового оздоровления и приступит к выпуску новой линейки автомобилей Tagaz Aquila. Однако, судя по всему, Разин быстро разочаровался в «Донинвесте» и ушел, инициировав его проверки со стороны ЦБ РФ.

Впрочем, ему самому это стоило немалых проблем: после отзыва у банка лицензии он попал в список недобросовестных банкиров и только через год сумел-таки отстоять свое имя, доказав добросовестность в суде. В настоящее время Андрей Разин, как сообщили его представители, находится за рубежом на лечении и вспоминать те события не очень-то хочет.

Но как писали ранее «Ведомости», его с Парамоновым связывали дружеские отношения еще с 1990-х годов, то есть со времен работы президентом ассоциации фермерских хозяйств Юга России, которое обслуживалось в «Донинвесте».

В 2014 году по предложению собственника Разин стал президентом банка «Донинвеста» с задачей курировать вложения в автомобильный завод «ТагАЗ». Он приобрел 3% доли в уставном капитале Банка. Однако Парамонову пришлось оставить завод и банк и уехать за рубеж.

Он решил избавиться от завода в России, а в отношении банка проверяющими ЦБ РФ внесено представление по итогам проведенной проверки о выявленных нарушениях. Фактически Разин был введен в заблуждение, поэтому прекратил свою деятельность в банке.

После его ухода из Банка через месяц была отозвана банковская лицензия, а затем шоумена, по формальному признаку, включили в список лиц, чьи действия предположительно, нанесли ущерб банку. Обращение Разина в суд поставило все на свои места, и ему удалось доказать, что действия Главного управления ЦБ России по ЮФО были неправомерными. Соответствующее решение Хостинского районного суда Сочи было одним из первых в подобной практике включения всех участников и членов совета директоров банков в список недобросовестных банкиров, уточняют «Ведомости».

Однако несмотря на то, что имущество господина Парамонова так усердно ищут кредиторы, в пригороде Парижа с конвейера, по сообщению «Городского репортера»  уже сходят малобюджетные спорткары производства компании Mikhail Paramonov Manufacturing — под маркой MPM Motors PS 160, а на самом деле как раз тот самый Tagaz Aquila, который должны были выпускать на «ТагАЗе». Странно, однако, другое: что вот эта вся история почему-то неинтересна российским следователям, занимающимся делом «Донинвеста».

Ведь банкир Григорьев стал собственником банка в июле 2014-го — по настоятельным просьбам своего окружения, попавшись на заманчивое предложение восстановить банк и сделать его прибыльным. Более того: у него была встреча с господином Парамоновым, которая завершилась составлением так называемого «понятийного соглашения», где вполне доступно прописаны все условия сделки между предпринимателями.

Получается, что вложения, которые Григорьев направил в банк (более 400 млн рублей), ситуацию не спасли: 9 октября Центробанк признал его банкротом, а против самого бизнесмена вскоре началось уголовное преследование. Почему ответственным за развал «Донинвеста» решили назначить Григорьева - известно только следователям. И, может быть, самому Парамонову.

Семен Иванов